电信网络诈骗犯罪检察白皮书发布！呼市律师事务所提示警惕这五大类电信网络诈骗！电信网络欺诈犯罪手段。该模式的不断改造已成为网络时代的主要癌症。在19日举行的打击电信网络欺诈犯罪的新闻发布会上，深圳市人民检察院发布了《电信网络欺诈犯罪检察白皮书》。白皮书发布了五种电信网络欺诈犯罪及其典型案件。这五种类型的电信欺诈是一个伪交易平台。冒充公安检察官的工作人员。与电信欺诈有关的洗钱犯罪。与欺诈有关的信用帮助犯罪。检察官还提醒公众保持警惕，以免落入电信网络欺诈的陷阱。

据报道，近年来，电信网络诈骗犯罪发病率较高，成为数量增长很快的刑事案件之一。据统计，近三年来，深圳电信网络诈骗犯罪总体发病率较高，2019年是诈骗案件数量多的一年，全市检察机关办案数量同比增长38.3%，139.6%；自2020年以来，帮助信息网络犯罪活动的案件数量激增，同比增长53倍，人数增长42倍。2021年上半年，帮助信息网络犯罪活动审查逮捕人数已成为深圳市检察机关办理的第二大犯罪类型，占审查逮捕人数的十分之一。在上述五种电信网络诈骗中，过去有很多关于网络电信诈骗和冒充公安法人员的电信网络诈骗的报道。这里重点介绍另外三种电信网络诈骗犯罪。

伪交易平台电信诈骗受害者广泛。伪交易平台电信欺诈大的特点是集群效应，范围广，犯罪数额特别大，受害者容易被欺骗，受害者众多，受害者损失惨重。典型案例：汇金所66人电信诈骗案。被告刘某燕、范某平、余某等人及其开发代理以深圳某汇金所网络科技有限公司名义购买了虚假交易平台(EC0.AMC.BANYAN虚假交易平台)软件系统，未与真实国际交易市场对接，在平台内进行封闭虚拟交易，非法交易外汇、黄金、恒生指数、原油期货等虚拟产品，骗取投资者财产，造成投资者经济损失。汇金案是市检察院近年来处理的大的电信网络诈骗案件之一。经审理，被告一审被判处三年以上有期徒刑，其中25人被判处十年以上有期徒刑，41人被判处三年至九年有期徒刑，均为实刑，无缓刑。66名被告中有3人被判非法经营罪，1人被判隐瞒犯罪所得。其他62人被判欺诈，与起诉书的指控一致。

2与电子诈骗有关的洗钱犯罪手段是隐藏的。电话卡密是卡号和密码的缩写。嫌疑人通过高买低卖卡密迅速洗白了诈骗的钱。这种欺诈手段相对隐蔽，不易被受害者发现。典型案例：谢某斌、林某辉等13人诈骗。这是中国一个卡密洗钱案。被告谢某斌等人利用福建省龙岩市中心镇购买的公民信息远程租赁服务器。2017年11月20日至12月2日，他们在一家银行旧版个人网上银行开展了破解客户账户密码的犯罪活动，呼市律师事务所电话成功登录3.8万个账户，然后冒充银行客服给受害者打电话，通过增加信用卡限额欺骗他人财产。被告使用更改软件，冒充银行客服给受害人打电话，说受害人是优质信用卡客户，可以申请贷款。如果受害人同意，他将帮助打开功能。但是，为了测试受害人的信用额度和还款能力，需要将一笔钱转入受害人绑定的借记卡账户(此时，被告已登录受害人的网上银行，并将借记卡绑定到受害人的信用卡上申请贷款。受害人不知道，误以为是测试款)，但必须在10分钟内返还银行。在此过程中，受害人的手机验证码将申请的贷款转入被告的一级卡。

自2018年3月起，诈骗团伙以网上购物退款、快递丢失为由，向受害人发送二维码，通过扫描代码将受害人财产诈骗至被告一级卡。

诈骗成功实施后，被告迅速将钱转入洗钱水房提供的二级银行卡账户。水房立即通过支付宝在网上购买移动充值卡的卡密，然后低价出售获得的卡密，达到洗钱的目的。本案已发现诈骗金额超过404万元。深圳市中级人民法院判处诈骗罪。阻碍信用卡管理罪。隐瞒。隐瞒犯罪所得罪。侵犯公民个人信息罪。被告谢某斌等人被判处8年至1年零7个月有期徒刑，并处罚金。

与诈骗有关的帮信犯罪案件急剧增多。自2020年以来，与欺诈有关的信贷犯罪案件激增。根据帮助信贷犯罪处理的案件数据，2020年受理的逮捕案件数量比2019年增加了53倍，增加了42倍。据统计，2021年上半年，帮助信贷犯罪审查逮捕人数迅速成为检察机关处理的第二大犯罪类型，仅次于盗窃，占全市半年审查逮捕人数的11.4%。

典型案例：廖帮助信息网络犯罪活动。伪造国家机关公文案件。本案是海外电信诈骗团伙的帮助团伙。专门组织人员分批进入内地，向诈骗分子出售各种银行卡、营业执照等全套资料，用账户信息欺骗受害人并收取款项。自2018年8月以来，被告廖开始在内地处理多张银行卡，供他人使用电信网络欺诈等非法犯罪活动。廖知道银行卡可能用于电信网络欺诈等不正当用途，仍积极参与利润和虚假工作。居留证在内地开立银行卡，开立网上银行功能，开户后少量转账，测试银行卡是否能正常使用。2019年8月，被告廖与他人一起寻求使用虚假工作。居留证再次进入内地申请银行卡。2019年8月8日至9日，被告廖在深圳7家银行申请银行卡，开设网上银行。经核实，与被告廖在银行开立银行账户资金交易的22个账户涉及全国电信欺诈案件，交易金额超过100万元。

此外，被告廖某还伪造了完税证明。在审查起诉前拒绝承认帮助电信网络犯罪活动，并威胁台湾人员尽快释放，以保护其个人权利。经过检察机关的审讯和解释，廖终于意识到自己的错误，愿意承认自己的罪行和惩罚，并在法庭上表示，呼市律师事务所回到台湾后，他将向亲友宣传信用卡销售和电信欺诈的社会危害，并警告他人不要再实施这种行为。